3. 新NISA (つみたて投資枠・成長投資枠)

• 特徴:
  • 国が推奨する少額投資非課税制度で、年間120万円までのつみたて投資枠と年間240万円までの成長投資枠があり、得た利益は非課税になります。
  • 最大で1人あたり生涯1,800万円まで非課税で投資することができます。
  • 投資目的に合わせて「つみたて投資枠／投資信託」と「成長投資枠／上場株式・投資信託等」が併用可能です。
  • つみたて投資枠は、毎月コツコツ積み立てるのに適しており、長期的な資産形成に向いている
  • 対象商品は、長期・積立・分散投資に適した投資信託、整理・監理銘柄や信託期間20年未満、高レバレッジ型及び毎月分配型などを除外などを除く株式、投資信託に限定。